Las empresas pierden aproximadamente el 5 % de sus ingresos anuales como resultado de fraudes financieros. Sin embargo, la mayoría de las empresas no considera si la prevención del fraude es adecuada para ellas hasta que es demasiado tarde.
En esta era digital, es más fácil que nunca para los estafadores piratear sus sistemas, y el cambio al trabajo remoto basado en la pandemia solo ha requerido la necesidad de una mayor seguridad.
Es fácil pensar: “Mi negocio es demasiado pequeño; eso no me sucedería a mí” o “Tenemos las medidas de seguridad básicas en vigencia; con eso debería bastar”. Estos supuestos son incorrectos. El fraude financiero puede tener consecuencias terribles, pero en realidad es fácil de prevenir.
La implementación de la gestión del riesgo de fraude es una pequeña inversión para reducir el riesgo de pérdida financiera. Además, la prevención del fraude también ayuda a que las empresas sean más eficientes al agilizar sus procesos.
A menudo, las empresas abordan la gestión del riesgo de fraude revisando manualmente los cheques, débitos y otros aspectos financieros. Sin embargo, esto deja espacio para el error, por no hablar de consumir tiempo y recursos. Las pequeñas empresas podrían ser capaces de monitorizar la actividad de forma manual, pero a medida que sus negocios crecen, tendrán que encontrar una forma de automatizar la detección y prevención de fraudes debido a su tamaño y escala.
¿Es hora de considerar si los servicios de prevención de fraude son adecuados para su negocio? Cathay ofrece una serie de servicios de prevención de fraude y recursos que podrían beneficiar a los propietarios de negocios, entre ellos:
El servicio Positive Pay de Cathay ayuda a las empresas a mantener los pagos de sus cheques en orden. Esto sirve como una forma proactiva de proteger a las empresas de pagar cheques fraudulentos. Cada vez que se deposita un cheque emitido por el negocio como pago, nuestro servicio Positive Pay compara el cheque con una lista de cheques emitidos por el negocio y automáticamente detecta y marca las inconsistencias. Este servicio de prevención le permite revisar incoherencias, confirmar la legitimidad antes de cada pago y aprobar o rechazar el pago.
El servicio Positive Pay de beneficiario es una solución complementaria a Positive Pay. Esta característica añade un nivel adicional de detección de fraude y es una solución especialmente relevante para las empresas que necesitan emitir un gran volumen de cheques. Con Positive Pay de beneficiario, el sistema también examina el nombre del beneficiario en cada cheque para detectar una posible actividad fraudulenta.
Positive Pay de la Cámara de Compensación Automática (Automatic Clearing House, ACH) le permite establecer reglas para débitos electrónicos entrantes. Las empresas pueden establecer reglas para cada cuenta, y autorizar pagos a ciertas empresas dentro de un rango de cantidades específicas en dólares.
Al establecer diferentes parámetros, las empresas pueden filtrar mejor los débitos y rechazar automáticamente las transacciones que se encuentren fuera de las reglas. Las empresas también reciben informes y pueden revisar posibles excepciones y establecer alertas adicionales. Si la empresa no ha autorizado un ACH, puede devolver el pago haciendo clic en un botón. Es así de fácil. No es necesario que levante el teléfono o envíe un correo electrónico a su sucursal o banco. Todo el proceso está automatizado, lo que agiliza los procesos empresariales al tiempo que monitoriza y previene las pérdidas.
Los servicios de prevención de fraude no son necesarios para todos, pero están disponibles y pueden ayudar. Al invertir ahora en sencillas medidas de detección y prevención de fraudes, puede ahorrarle a su empresa tiempo y recursos en el futuro. Obtenga más información sobre cómo Cathay puede ayudar a proteger su negocio del fraude.
Este artículo no constituye un asesoramiento legal, contable ni profesional de otro tipo. Aunque la información contenida en el presente pretende se precisa, Cathay Bank no asume responsabilidad por pérdidas o daños y perjuicios ocasionados por confiar en dicha información.
