金融欺詐導致企業損失約其年收入的5%。然而，大部分公司都不曾考慮過要防範欺詐，真的想起來時往往為時已晚。
在這個數字時代，欺詐者越發容易黑入您的系統。疫情驅使下，很多人改成遠程辦公；強化安全保障越發必要。
最常見的想法是「我的企業太小了；這種事不會找上我」，或「我們已採取了基本的安全保障措施，有它們就足夠了」。這些假設都不合時宜。金融欺詐會帶來可怕的後果，但實際上卻很容易預防。
對欺詐採取風險管理措施只是小額投資，卻可降低經濟損失的風險。此外，防範欺詐還能簡化企業流程，幫助企業提高效率。
許多公司往往通過人工審核支票、出帳和其他金融信息，進行欺詐風險管理。然而，這仍可能發生人為出錯，更不用說耗費了多少時間和資源。小企業或能夠以人工方式進行監控，但隨著企業的成長，以及業務量和規模的增大，您必須找到能自動偵測和預防欺詐的方法。
是時候考慮防欺詐服務是否適合您的企業。國泰銀行提供多種防欺詐服務幫助企業主，其中包括：
國泰銀行的Positive Pay服務可幫助各公司按序兌付支票。這是保護企業免於支付欺詐支票的主動保險方式。每當支票存入付款帳戶時，我們的Positive Pay服務會自動將該支票與企業簽發過的支票清單進行比較，並捕捉和示警不相符之處。此服務使您能在每次付款前核對不相符的條目、確認其合理正當，以及批准或拒絕該項付款。
Payee Positive Pay是Positive Pay的加強版本。該功能有多一層欺詐偵測能力，對要簽發大量支票的企業特別有用。有了Payee Positive Pay服務，系統還會查看每張支票上的收款人名稱，以找出可能的欺詐活動。
ACH Positive Pay允許您為即將到來的電子出帳自定規則。企業可為每個帳戶設置規則，授權在特定金額範圍內可向特定公司付款。
通過設置不同參數，企業可以更好地篩選要出帳的款項，並自動拒付不符合規則的交易。企業還可接收報告，註明可能出現的例外情況，以及設置更多警示。如果企業對某項ACH不予授權，只需點擊一個步驟，即可收回付款。就是如此簡單，您無需致電或電郵至您的分行或客服專員。整個流程皆是自動進行——既簡化了業務流程、進行了監控，又防止了損失。
防欺詐服務或許不是每個人都必須的，但它們隨時可用，且十分有用。通過投資在簡單的欺詐偵測和預防措施，您可以在將來節省貴公司的時間和資源。讓國泰銀行客服專員深入了解適用於您的企業的服務，以及如何幫助您的企業防範欺詐。
本文不構成法律、會計或其他專業建議。本文所含資訊力求準確，但國泰銀行不對任何因依賴這份資訊所致之損失或損害負責。
