金融欺诈导致企业损失约其年收入的5%。然而，大部分公司都不曾考虑过要防范欺诈，真的想起来时往往为时已晚。
在这个数字时代，欺诈者越发容易黑入您的系统。疫情驱使下，很多人改成远程办公；强化安全保障越发必要。
最常见的想法是「我的企业太小了；这种事不会找上我」，或「我们已采取了基本的安全保障措施，有它们就足够了」。这些假设都不合时宜。金融欺诈会带来可怕的后果，但实际上却很容易预防。
对欺诈采取风险管理措施只是小额投资，却可降低经济损失的风险。此外，防范欺诈还能简化企业流程，帮助企业提高效率。
许多公司往往通过人工审核支票、出帐和其他金融信息，进行欺诈风险管理。然而，这仍可能发生人为出错，更不用说耗费了多少时间和资源。小企业或能够以人工方式进行监控，但随着企业的成长，以及业务量和规模的增大，您必须找到能自动侦测和预防欺诈的方法。
是时候考虑防欺诈服务是否适合您的企业。国泰银行提供多种防欺诈服务帮助企业主，其中包括：
国泰银行的Positive Pay服务可帮助各公司按序兑付支票。这是保护企业免于支付欺诈支票的主动保险方式。每当支票存入付款帐户时，我们的Positive Pay服务会自动将该支票与企业签发过的支票清单进行比较，并捕捉和示警不相符之处。此服务使您能在每次付款前核对不相符的条目、确认其合理正当，以及批准或拒绝该项付款。
Payee Positive Pay是Positive Pay的加强版本。该功能有多一层欺诈侦测能力，对要签发大量支票的企业特别有用。有了Payee Positive Pay服务，系统还会查看每张支票上的收款人名称，以找出可能的欺诈活动。
ACH Positive Pay允许您为即将到来的电子出帐自定规则。企业可为每个帐户设置规则，授权在特定金额范围内可向特定公司付款。
通过设置不同参数，企业可以更好地筛选要出帐的款项，并自动拒付不符合规则的交易。企业还可接收报告，注明可能出现的例外情况，以及设置更多警示。如果企业对某项ACH不予授权，只需点击一个步骤，即可收回付款。就是如此简单，您无需致电或电邮至您的分行或客服专员。整个流程皆是自动进行——既简化了业务流程、进行了监控，又防止了损失。
防欺诈服务或许不是每个人都必须的，但它们随时可用，且十分有用。通过投资在简单的欺诈侦测和预防措施，您可以在将来节省贵公司的时间和资源。让国泰银行客服专员深入了解适用于您的企业的服务，以及如何帮助您的企业防范欺诈。
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