¿Qué son Servicios de Administración de Tesorería?

A medida que los desafíos y las condiciones del mercado se vuelven más complejos, los pequeños negocios buscan formas de subcontratar funciones operativas críticas para mejorar la eficiencia y optimizar el rendimiento. Como parte de esta tendencia, los propietarios de pequeños negocios confían cada vez más en los servicios de gestión de tesorería proporcionados por bancos confiables para simplificar los procesos de gestión de efectivo y mantener su rentabilidad a largo plazo.

Los servicios de administración de tesorería ayudan a los negocios a optimizar sus entradas y salidas de efectivo para mayor eficiencia operativa, mejor acceso al capital de trabajo y riesgo financiero reducido. Concretamente, los propietarios de empresas pueden usar las herramientas y los servicios de administración de tesorería para simplificar las tareas de procesamiento relacionadas con cuentas por cobrar, cuentas por pagar, detección de fraude y otras funciones de gestión de efectivo para poder concentrar sus limitados recursos en otras prioridades de alto valor.

Los servicios de gestión de tesorería permiten a los pequeños negocios mantener la visibilidad en todo su entorno de flujo de caja, lo que les ayuda no solo a identificar los problemas y limitar su exposición al riesgo financiero, sino también a aprovechar datos financieros empresariales limpios y muy precisos para tomar decisiones comerciales más inteligentes.

Los beneficios de Soluciones de Administración de Tesorería

Los servicios de gestión de tesorería proporcionan a los pequeños negocios una variedad de ventajas que ayudan a optimizar los recursos de capital de trabajo, reducir la complejidad operativa y mantenerse ágiles ante los frecuentes cambios del mercado.

Algunos de los beneficios que los propietarios de empresas pueden esperar de los servicios de administración de tesorería son:

• Mayor eficiencia operativa: La gestión del flujo de caja puede tomar mucho tiempo y requerir muchos recursos, lo que limita la flexibilidad del equipo interno. Las soluciones de gestión de tesorería permiten a las empresas subcontratar muchas de las tareas administrativas manuales relacionadas con gestión de efectivo. Esto ayuda a que sus equipos sean más eficientes y les da más recursos para centrarse en otras responsabilidades.
• Planificación estratégica del negocio: La capacidad de supervisar todas las entradas y salidas de efectivo en tiempo real ofrece a las empresas una visibilidad mejor y más precisa de su perfil financiero actual, lo que les ayuda a comprender mejor su rendimiento y sus previsiones futuras. Esta información será una parte central de sus planes estratégicos de negocio y puede ayudar a que su empresa sea más atractiva para posibles compradores.
• Una inteligencia empresarial más fuerte: Al administrar y coordinar cuentas por cobrar y por pagar las empresas mantienen datos limpios y validados sobre todos los activos y flujos de caja. Esto les proporciona una inteligencia empresarial precisa que pueden utilizar para elaborar planes estratégicos bien fundados y al mismo tiempo las prepara para tomar decisiones inteligentes con respecto a gestión de deuda, optimización de activos y gestión de liquidez.
• Mejor gestión de riesgos: Los servicios de administración de tesorería permiten a las empresas revisar, evaluar y autorizar todas las transacciones de pago entre proveedores y clientes para identificar posibles problemas apenas surjan. Esto ayuda a reducir posibles riesgos financieros relacionados con discrepancias que podrían tener graves consecuencias operativas, financieras y de reputación tanto para la empresa como para sus proveedores/clientes.

Tipos de Soluciones de Administración de Tesorería disponibles

Cuentas por cobrar, cuentas por pagar y detección de fraude son los pilares de una sólida estructura de gestión de tesorería y brinda a las empresas cobertura en todo su entorno de flujo de caja.

• Información y gestión de fondos: Esta solución de administración de tesorería permite a los propietarios de pequeños negocios mantener total visibilidad en múltiples cuentas que pueden usar para facilitar la concentración de efectivo para centralizar todas las cuentas por cobrar y los desembolsos en una sola cuenta. Los servicios de banca en línea para móviles y empresas permiten que los propietarios accedan a sus fondos desde cualquier dispositivo para mayor comodidad y facilidad de uso.
• Cuentas por cobrar y cobros: El proceso de gestión y persecución de clientes por facturas pendientes y pagos atrasados puede ser frustrante, tomar mucho tiempo y requerir muchos recursos. Subcontratar a un proveedor externo para las funciones de cuentas por cobrar ayuda a las empresas a cobrar a sus clientes por los servicios que prestan y a que sus entradas de efectivo sean seguras y estén garantizadas.
• Cuentas por pagar y desembolsos: Los proveedores de administración de tesorería aseguran que los pequeños negocios realicen todas las transacciones y los pagos requeridos a todos los proveedores y clientes correspondientes. Los servicios de cuentas por pagar ayudan a los pequeños negocios a mejorar los procesos de conciliación de cuentas y al mismo tiempo a mantener sus deudas bajas asegurando un flujo de caja óptimo. Este proceso no solo mantiene un sano equilibrio entre cuentas por pagar y cuentas por cobrar, sino que también les permite aprovechar las oportunidades de préstamos comerciales.
• Detección de fraude: Las herramientas adecuadas como detección de fraude Positive Pay y otros servicios de protección para identificar y prevenir la actividad fraudulenta detectada en la cuenta de su empresa. Alerta a las empresas cuando se realiza una transacción fuera de sus criterios predeterminados, les informa sobre un posible fraude e indica que se debe actuar rápidamente. Las herramientas Positive Pay pueden utilizarse para autorizar y validar cheques y transacciones electrónicas.

Las soluciones de administración de tesorería son claves para el éxito de muchos pequeños negocios en el cambiante entorno empresarial de la actualidad. Al ayudar a las empresas a librarse de las engorrosas tareas de gestión de efectivo les da la amplitud para enfocarse en lo que hacen mejor: generar valor, fortalecer las relaciones con los clientes e impulsar el éxito a largo plazo.

En Cathay Bank ofrecemos un conjunto integral de servicios de gestión de tesorería y otros servicios bancarios que ayudan a los pequeños negocios a simplificar procesos y optimizar flujos de caja en todo el entorno de gestión de capital de trabajo. Desde cuentas por pagar hasta cuentas por cobrar, nuestro equipo de profesionales financieros experimentados se compromete a ayudar a los pequeños negocios a mantener sus flujos de caja bajo control para que puedan lograr sus objetivos financieros y estratégicos.

Comuníquese con nuestro equipo en Cathay Bank para obtener más información sobre nuestros productos y servicios financieros.

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