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信息及資金管理

從容應對公司資金管理

透過我們的企業輔助工具及賬戶管理服務,您的國泰銀行賬戶盡在掌握之中。

您需要隨時掌握賬戶狀況,才能了解日常的資金狀況及需求。我們的信息匯報服務既安全又更具彈性,對管理您的國泰銀行賬戶至關重要。

掌握賬戶狀況

讓您隨時掌握賬戶最新信息,助您更了解公司財務狀況

自動支付服務

採用零餘額賬戶(ZBA)設定賬戶結餘,並更好管控各種支付

減少利息開支

以自動貸款移轉服務(Loan Sweep),減低您的商務信用卡及信用循環的利息開支

全天候管理賬戶

通過手機、平板及電腦,隨時隨地管理您的國泰銀行賬戶

 

零餘額賬戶

零餘額賬戶(ZBA)減少賬戶之間的手動轉賬、減少閒散現金及預防透支。在每個工作日結束時,資金會自轉從主賬戶轉至ZBA,支付您的開支。ZBA只為轉賬項目提供資金,能維持賬戶的獨立性。對需要維持不同支付賬戶,並只在有需要時才為它們提供資金的企業來說,ZBA是十分理想之選。

同時,ZBA能將一個或以上存款賬戶的資金,自動轉至一個相關聯的主賬戶。ZBA讓企業能集中所有資金在同一賬戶下,助您更了解自己的現金流,優化您的投資。

ZBA 能幫助企業:

  • 減少閒散現金,從而改善現金流
  • 從一個主賬戶注資至各次要賬戶,加強管控
  • 不需手動轉賬至各次要賬戶,節省時間
  • 減少文書處理的時間及成本
  • 增加用於投資的資金,減低透支的風險
  • 把多餘資金放在主賬戶,增加回報,維持流動資金

 

自動貸款移轉服務

自動貸款移轉賬戶幫助您將預設的資金,從存款賬戶自動轉賬至貸款賬戶,減低您的信用卡/信用循環的利息開支。

 

賬戶信息送出服務

自動、可靠及安全地為您提供賬戶信息。透過安全文件傳輸協議(SFTP),以BAI2格式傳送給您,或以SWIFT傳至其他銀行。

Cathay Bank

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