El uso de la banca en línea está en su punto más alto, lo que significa que el dinero y los activos de las personas son más vulnerables que nunca a posibles fraudes. En esta era digital, ¿cómo pueden las personas utilizar el monitoreo del fraude para detectar riesgos de forma temprana y evitar que estos se conviertan en verdaderos casos de fraude en el futuro? La respuesta es la conciencia.
Familiarícese con los tipos más comunes de fraude bancario y descubra cómo puede identificar actividades sospechosas para mantenerse seguro utilizando este blog como guía.
Las instituciones financieras utilizan la detección de fraudes en tecnologías y estrategias bancarias a fin de evitar que posibles fraudes descarrilen sus negocios. Estas medidas de seguridad pueden ayudar a los bancos a ir un paso por delante de los ciberdelincuentes a la hora de mantener segura la información personal de sus clientes, como un número de tarjeta de crédito o una contraseña de banca en línea, así como sus activos.
A medida la tecnología avanza, resulta más difícil adelantarse al riesgo de fraudes. Esto se debe a las técnicas cada vez más sofisticadas utilizadas por los delincuentes, las tecnologías emergentes y el panorama de amenazas en rápida evolución.
Hay varios tipos de fraudes que deben tenerse en cuenta y tratar con precaución, pero dos destacan como los más utilizados por los estafadores: el fraude electrónico y el fraude con cheques. El fraude electrónico es un tipo de fraude que implica el uso de alguna forma de telecomunicaciones o Internet para llamar, enviar faxes, correos electrónicos, mensajes de texto o mensajes directos para completar una acción delictiva. El fraude con cheques es un tipo de delito bancario que implica emitir cheques sin fondos, robar y alterar cheques o falsificar cheques para obtener ganancias financieras ilegales o realizar fraude de pagos.
Para la mayoría de los tipos de estafas, vale la pena estar atento y hacer la debida diligencia en todos los escenarios posibles. A continuación, se muestran algunas formas de detectar la mayoría de los casos de fraude:
Los estafadores pueden solicitar información personal o de sus cuentas con el pretexto de verificar su identidad. Su banco nunca debe solicitar su información personal de esta manera, así que tenga cuidado cuando le soliciten este tipo de información.
Si recibe una solicitud para transferir dinero, especialmente a través de correo electrónico u otra comunicación electrónica, verifique la solicitud de transacción financiera a través de un canal de comunicación diferente antes de tomar cualquier medida.
Antes de enviar un correo electrónico, revise cuidadosamente la dirección de correo electrónico del remitente para asegurarse de que no haya diferencias sutiles. En el sector de la banca digital, los ciberdelincuentes se han vuelto muy buenos a la hora de realizar adaptaciones menores y apenas perceptibles en los correos electrónicos para engañar al destinatario.
El fraude electrónico es una de las principales estafas de lavado de dinero de las que las personas son víctimas cada año. Dicho esto, existen formas de evitar convertirse en víctima de este tipo de fraude:
El robo de correo también es un problema grave, pero usted puede protegerse si toma medidas rápidamente. Aquí hay varios pasos que puede seguir para prevenir el fraude relacionado con el robo de correo:
Se anima a los clientes a denunciar el correo robado lo antes posible enviando una queja en línea al Servicio de Inspección Postal en www.uspis.gov/report o llamando al 877-876-2455.
Además de las medidas de protección ya analizadas que usted y su familia pueden tomar para proteger su información personal y financiera contra el fraude, aquí hay algunos consejos de seguridad adicionales:
El robo de identidad es un fraude cometido o intentado utilizando la información de identificación de otra persona sin su autorización. La información de identificación es cualquier nombre o número que pueda usarse solo o junto con cualquier otra información para identificar a una persona específica, incluido cualquiera de los siguientes:
La creación de una identidad ficticia utilizando cualquier información perteneciente a una persona real cae dentro de la definición de robo de identidad porque dicho fraude implica el uso de la información de identificación de otra persona sin su autorización.
A continuación, se incluyen algunas ideas útiles que debe tener en cuenta para mantenerse seguro y mantener bajo control la actividad potencialmente fraudulenta:
Sitios web y números de teléfono útiles que debe tener a mano:
En Cathay Bank, sabemos lo importante que son las estrategias adecuadas de gestión de riesgos y prevención del fraude. Es por eso que nos esforzamos por contar con los procesos más seguros posibles para mantener a nuestros clientes y su información personal a salvo de los estafadores.
Obtenga más información sobre cómo mantener seguros sus datos financieros contactando a Cathay Bank hoy mismo.
Este artículo no constituye un asesoramiento legal, contable ni profesional de otro tipo. Aunque la información contenida en el presente pretende se precisa, Cathay Bank no asume responsabilidad por pérdidas o daños y perjuicios ocasionados por confiar en dicha información.
